交易虚拟货币在中国违法吗？

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在当前的法律框架下，个人单纯持有、买卖虚拟货币行为的本身并不触犯刑事犯罪。

一、强监管下的跨境架构

1 开发在内，经营推广在外的跨境架构

在中国强监管背景下，就造成了 Web3 项目将组织架构以及业务转向海外，并且完全停止中国区业务的经营，不再对 IP 来自中国的用户，或者持有中国护照的用户提供任何服务，以规避来自中国监管的风险。

一般情况下，项目方会将管理人员以及市场推广人员放在海外（如香港、新加坡），针对海外市场。同时出于成本以及现实情况的考虑，项目方会将开发者“留守”在中国境内，为项目提供技术开发的支持，或者通过境外外包合作的模式，开展业务。

虽然上述措施能够在一定程度规避来自中国监管的风险，但中国刑法构建了较为全面的域外适用机制，在涉及违法犯罪的情况下，跨境架构也难以完全幸免。

2 来自中国监管的强势管辖

924 通知明确：对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。

虽然上述规定仅仅明确对境外交易所进行非法金融活动的定性，但我们认为同理也适用于其他提供非法金融活动的主体，如涉及提供法币交易（出入金、加密支付）、现货交易（CEX/DEX）、衍生品交易（Prep DEX）、代币融资（ICO）等服务的经营主体。除此之外，我们认为同样也适用于一些涉及赌博、募资诈骗的项目。

一旦这些非法金融活动构成犯罪，都将面临中国监管依据刑事管辖权的“强势”介入。这里从分为三个层面理解：

首先，对于非法金融活动主体的中国境内工作人员，根据具体从事非法活动业务的性质，以及从事的具体职能，可能会涉嫌非法经营罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、组织领导传销活动罪等金融犯罪。

其次，对于为非法金融活动主体的中国境内服务商（如第三方技术外包、媒体公关、支付结算），服务商可能被依法追究有关责任，情节严重的，可能涉嫌共同犯罪，或单独的帮信罪等。

最后，如果非法金融活动主体在中国领域外，通过互联网向中国公民提供虚拟货币服务，并采取相应违反中国法律的行为，仍然要受到中国法律约束。只要被害人使用的信息网络系统所在地、被害人被侵害时所在地、被害人财产损失所在地为中国，中国监管就有域外管辖权。

二、个人视角下的合规路径

1 持有、交易虚拟货币

对于持有而言，虽然相关监管文件否认了虚拟货币的法定货币属性，但并没有否认虚拟货币的商品属性，持有人依然能够享有其中的财产属性，受到法律的保护。因此，持有虚拟货币这种虚拟商品的行为，没有任何问题。

对于交易而言，924 通知明确“任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担”。但在司法实践层面上，各地法院裁判不一。

此前上海市第一中级人民法院于 924 通知之后作出的（2021）沪 01 民终 11624 号民事判决，认为“中国法律、行政法规并未禁止虚拟货币或代币的持有和合法流转，也未禁止私人之间正常交易虚拟货币。”

但是不幸的是，今年很多地方法院对于涉及虚拟货币交易理财等案件更倾向于判定合同无效，根据双方过错去分担责任，也体现出监管部门对于虚拟货币相关民事行为风险自担的态度。

2 虚拟货币出入金

Web3 从业者、投资者最容易涉及到刑事风险的行为就是 OTC 出入金，投资者将法币换成 BTC、ETH 等虚拟货币，获利后将虚拟货币变现为法币，都是属于个人的投资决策行为。

但目前境内外电信诈骗行为猖獗，很多犯罪团伙将诈骗资金通过 OTC 交易的形式换成虚拟货币，而 BTC、ETH、USDT 等虚拟财产因其匿名性、去中心化等特点成为电信网络犯罪分子洗钱的首选，所以导致很多投资者在该过程中收到涉案的电诈资金“黑钱”，而被冻结银行账户。

除此之外还有一些投资者在交易所的账户被冻结，很多情况下都是因为涉及相关博.彩平台的充提币。这两种情况都是目前中国监管部门打击的重点，所以相关的从业者以及投资者一定要注意自身行为可能会带来的风险。

在出入金时，建议相关人员谨慎审核交易对手方的身份背景、资金来源，对于一些有疑点的交易对手方或者资金，应该及时终止交易，避免牵连到相关刑事案件中。如果不小心被冻，应当及时联系银行、公安机关等部门说明情况。在与相关部门沟通的过程中，关键点在于证明自己与交易对手方所涉嫌的刑事犯罪并无关联，必要时建议委托专业的律师介入。

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