打造多样化投资组合的9种加密货币

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摘要

无论是高市值区块链，还是小型新项目，除比特币之外的其他代币统称“替代币”。人们通常将不同替代币/加密货币视为多元化加密货币投资组合的重要组成部分。投资不同优质的加密货币能够降低投资组合的整体风险。投资不同类别的加密货币是一种谨慎负责的投资策略。具体类别为：平台代币、稳定币、DeFi代币，甚至包括模因币。

导语

比特币是加密货币新闻中当之无愧的主角，但替代币如今也能在新闻头条中占据一席之地。无论是狗狗币上涨还是以太坊升级，在投资或交易加密货币时，多方了解新闻资讯无疑是明智之举。面对众多加密货币，究竟该如何挑选？让我们了解一下不同加密货币资产类别中的优质项目。

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什么是替代币/其它加密货币？

除比特币以外的其他加密货币统称“替代币”。众所周知，比特币是加密货币行业的开山鼻祖，其他货币和代币都是其替代品。加密货币种类繁多，包括以太币和币安币等“大盘”代币，以及新兴项目推出的代币。一般来说，提到替代币，大家都会想到以太坊中的ERC-20代币以及其他大型区块链中的原生代币。

为什么应该投资替代币/其它加密货币？

虽然比特币(BTC)的市值最高，也是最著名的加密货币，但负责任的投资者理应打造多元化投资组合。为此，在投资加密货币时必须购买其它不同的加密货币。为加密货币投资组合配置不同代币和领域（如去中心化金融(DeFi)或GameFi）能够显著降低总体风险。即使比特币价格暴跌，其他加密货币投资仍然可以抵消部分亏损。

平台代币

部分区块链允许用户创建专属项目和代币，甚至是支持互操作的区块链。以太坊是一家著名平台，广受业界青睐。其他平台追随它的脚步，为各种新的创新项目提供基础架构。

以太币(ETH)

以太币是以太坊平台的原生代币，由Vitalik Buterin与团队联合创始人于2015年创建。以太坊是加密货币生态系统中的一项重大技术变革，号称“第二代区块链之源”。

它采用比特币的去中心化原则，使用可编程代码提升效用。此类脚本称为智能合约，根据开发者设置的规则自动执行和运行。智能合约无法窜改，只要开发者将其部署到区块链，便无法更改。

以太币是以太坊区块链的效用代币。智能合约中的所有交易和交互要求用户支付以太币。每种活动都设置了一定金额的燃料费，以衡量所需算力。与不同钱包简单转移ERC-20代币相比，复杂的智能合约对应更高的燃料费。支付的燃料费也称作“基础费用”，具体取决于加入的区块。

您也可以为以太坊2.0的计划升级质押以太币，获取一定利息。质押的以太币将持续锁定两年左右，直至以太坊2.0上线。以太币没有供应上限，但交易费用会按通货紧缩机制销毁。

Solana (SOL)

SOL是Solana区块链于2020年3月发行的原生代币。Solana侧重于可扩展性，使用名为“历史证明”的新型共识机制。历史证明代替区块的时间戳，使用哈希运算功能测算时间。这一机制显著提升了网络速度。Solana也具备智能合约功能。

当普通用户与智能合约交互时，SOL可作为效用代币，用于支付交易费用或燃料费。Solana网络会按一定比例销毁所获交易费用，促进通货紧缩。这条区块链总计铸造4.89亿枚SOL代币。如果持有SOL并参与其权益证明共识机制，也可以成为网络验证者。验证者与质押者在区块中加入新交易，获得SOL代币奖励。

Polkadot (DOT)

DOT是Polkadot推出的原生代币，于2017年首次铸造。Polkadot由以太坊的联合创始人Gavin Wood、Robert Habermeier和Peter Czaban共同开发。DOT致力于创建支持互操作的区块链，主要用于以下三种用例：治理、质押和绑定。

DOT的治理模型支持用户参与有关网络费用、升级和平行链的决策。平行链专为连接主要区块链（也称“中继链”）的项目量身定制。

Polkadot同样采用权益证明共识机制，要求用户质押DOT，方可参与其中。质押DOT能够遏制恶意网络操控，代币血本无归的风险会让不法分子“知难而退”。

DOT也用于平行链插槽拍卖，竞拍平行链插槽的用户需要在项目中质押DOT。如果项目成功，DOT便会在平行链租期结束前持续绑定，质押者从项目中获得奖励代币。

BNB

币安币(BNB)是币安智能链和币安链的原生代币。2017年，这款代币在以太坊区块链开展首次代币发行(ICO)，为开发币安的交易平台服务募集资金。

2019年，BNB通过一种特殊机制转入币安链，从ERC-20代币转换为BEP-2代币。币安DEX（去中心化交易平台）基于币安链创建，使用BNB作为效用代币来抵扣交易费用。在币安链基于燃料费的交易系统中，用户也必须支付BNB来完成转账。

2020年9月，币安智能链(BSC)作为币安链的平行区块链正式上线。币安智能链(BSC)是以太坊区块链的分叉，提供智能合约功能。BNB也是币安智能链(BSC)使用BEP-20协议的原生代币，用于为交易和智能合约交互支付燃料费。

BNB的其他用例包括：通过BNB质押参与其权威权益证明共识机制，以及在币安交易平台抵扣一部分交易费用。币安采用通货紧缩机制，每季度也会销毁大量BNB。销毁活动将分阶段进行，计划累计销毁量达到1亿枚，即BNB总供应量的一半。

模因币

模因币虽然过去并未给投资者带来多少价值，但其投资回报正在逐步走高。如果您确实想在投资组合中增加模因币，要注意其投资风险非常高。

狗狗币(DOGE)

狗狗币由Jackson Palmer和Billy Markus于2013年12月共同创建，将其作为比特币等加密货币的山寨品。其区块链主要继承自莱特币，但工作量证明共识方法与SHA-256挖矿机不兼容。

狗狗币的本质是讽刺加密货币的投机性，但经过多年发展，最终成为收益丰厚的投资机会。除了便于支付外，狗狗币没有其他用例。Reddit以及其他平台的在线社区使用狗狗币支付小费。狗狗币价值持续攀升，柴犬吉祥物也极具模因效应，因而热门程度以及在线社区规模与日俱增。埃隆·马斯克也对狗狗币项目给予多方位支持，极大刺激了其社区的发展壮大，也增加其“模因”要素。

起初，狗狗币的供应上限为1千亿枚，但这项硬顶现已取消。矿工每年会新挖50亿枚狗狗币，致使其通货膨胀。

稳定币

在投资组合中纳入稳定币，可以有效提升投资组合的流动性和稳定性。稳定币风险较低，也可以在理财产品中使用，持续获得被动收入。例如，币安理财提供多种稳定币质押产品，为用户创造收益。您可以从区块链中所有法币或其他稳定资产的属性中获益。稳定币也可以帮助投资者对冲价格波动，我们会在后文讨论这一话题。

BUSD

BUSD由币安和Paxos联合创造，是一种由法币支持的稳定币，与美元挂钩。与加密货币市场中的部分稳定币不同，BUSD按1:1的比率与银行账户中的美元挂钩。BUSD由纽约州金融服务管理局监管，已通过定期审计，保证可以完全抵押。

您可以在加密货币开放市场购买BUSD，或将美元汇入Paxos，由其负责挖出新的BUSD。币安也提供购买稳定币的法币充值通道。您也可以按相同方法将BUSD转回美元。BUSD活跃于币安智能链(BSC)、币安链和以太坊之上。

交易者和投资者使用BUSD锁定收益、提升流动性并规避加密货币经常出现的价格波动。通过币安交易平台或其他币安智能链(BSC)去中心化交易平台(DEX)购买加密货币时，您会发现，BUSD在加密货币对中十分常见。这一特质使BUSD成为投资其他BEP-20代币的重要途径。

DAI

DAI于2017年发行，是一种锚定美元的加密货币抵押型稳定币。该代币由 Maker DAO(一种去中心化自治组织）运营。DAI代币通过超额抵押加密货币弥补波动造成的影响，使价格保持相对稳定。

例如，如果以太币的价格是3000美元，则需抵押1枚以太币来兑换大概2000枚DAI。该算法假定抵押品的价值应为代币的1.5倍，但具体比率依市场而变。

如果抵押品价格跌破特定点位，您将面临扣费或强制平仓。为了保障资金安全，许多用户选择超额抵押。如果挂钩的DAI跌破1美元（如0.99美元），用户可以低价赎回抵押品。

参考前述案例，假设需要以2000枚DAI兑换价值3000美元的以太币，我们可以在开放市场以1980美元的价格购买到所需的DAI，成功节省20美元。随着DAI价格上涨，折扣也会变大。所有交易过的DAI将被销毁，供应量随之减少。在以上两大因素的影响下，DAI将重回1美元。如果价格高于1美元，则情况反转。挖取DAI的成本下降，市场供应量增加。

DeFi代币

DeFi项目也在陆续增发专属代币，用于治理、质押和分红。此类代币用途多样，除了单纯持有，还有多种赚币方式。如果决定购买DeFi代币，则您通常可以运用投票权影响项目的发展。

UNI

UNI是Uniswap的原生代币。Uniswap是以太坊中的一家自动化做市商(AMM)以及去中心化交易平台(DEX)。Uniswap于2018年11月上线，但UNI代币等到2020年9月下旬才铸造问世，总计供应10亿枚。

UNI并未举行首次代币发行(ICO)或代币销售活动，在DeFi项目中属于异类。Uniswap平台分批向创始人发放了40%的代币，向老用户发放了1.5亿枚UNI代币，其余投入流动性矿池。Uniswap模型非常受欢迎，已经分叉出许多不同的区块链。

UNI赋予代币持有者治理权，允许其创建改变平台的提案并进行投票。至少需要持有总供应量的1%（即1000万枚UNI），才有权创建提案。然而，只要钱包经认定拥有投票权，持有UNI的钱包所有者便可投票。

投票权取决于所持UNI的数量。这些提案包括费用结构变更、新矿池上线或是否收取协议费用。如果多数用户同意收取协议费用，那么Uniswap所有交易费用的0.05%将由治理系统来支配。

CAKE

CAKE是PancakeSwap的原生代币，于2020年9月问世。PancakeSwap是币安智能链中的一家自动化做市商(AMM)以及去中心化交易平台(DEX)，热门程度一直在大幅提升。事实上，PancakeSwap是以太坊中Uniswap的分叉。该项目的代币经济学设计非常复杂，使新币发行与旧币销毁实现动态平衡。CAKE没有供应上限，只要生成新区块，即可铸造代币。新代币通过农场、彩票和Syrup矿池分发给用户。

PancakeSwap也通过一系列机制定期销毁CAKE。例如，该项目销毁所有投入非同质化代币(NFT)挖矿的CAKE、通过初始农场发行(IFO)募集的所有CAKE，以及PancakeSwap V2中每笔交易的0.05%。

CAKE也可作为治理代币，让用户有权对关于PancakeSwap的提案和变更投票。与多数DeFi平台一样，用户的投票权取决于所持CAKE的数量。另外，也可以质押CAKE，在Syrup矿池获取更多CAKE奖励和项目代币。

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